초국가범죄 자금 이동 대응…금감원·관세청·카드업계 '맞손'

카드사 의심거래보고 고도화, 관세청 위험동향 정보 활용

이찬진 금융감독원장(왼쪽에서 두 번째)이 초국가범죄 범죄자금 반출입·자금세탁 근절을 위한 업무협약식에 참석했다. ⓒ 금융감독원

[프라임경제] 관세청·금융감독원·카드업계가 초국가범죄 자금의 불법적인 이동에 대응하기 위해 맞손을 잡았다. 기관 간 정보 교류를 확대해 촘촘한 감시망을 구축할 계획이다.      

관세청과 금융감독원은 17일 여신금융협회, 9개 국내 카드사와 민관 협력 업무협약을 체결했다고 밝혔다.

금융감독원에 따르면 최근 해외 신용·체크 카드가 △자금세탁 △보이스피싱 △가상자산 범죄 등과 결합되는 양상을 보이고 있다. 이날 협약은 민관이 위험정보를 공유해 촘촘한 감시망을 구축한다는 게 골자다.

협약에 따라 관세청은 해외카드 사용내역과 출입국 기록을 연계 분석한 이상금융거래 위험동향 정보를 카드사에  제공한다. 카드사는 해당 정보를 이상금융거래탐지와 자금세탁방지 모니터링의 참고 자료로 활용해 의심거래보고(STR)를 고도화할 계획이다.

여신금융협회는 관세청과 카드사 간 정보 공유를 위한 징검다리 역할을 맡는다.

금융감독원은 이번 협약이 자금 흐름을 차단해 범죄를 근본적으로 억제할 수 있는 방안이 될 것으로 기대했다. 카드사가 관세청 제공 정보를 활용해 카드 이용 차단 등 실효적인 조치를 할 수 있도록 지도·관리할 방침이다. 

이찬진 금융감독원장은 "이번 협약은 카드를 이용한 범죄수익 국외 유출을 원칙적으로 차단하는 장치를 마련한다는 데 의의가 있다"며 "이러한 협업 체제가 더 많은 분야로 확산돼 범죄 근절과 국민 재산 보호라는 실질적인 성과로 이어지기를 기대한다"고 말했다.