하나금융 '2005년 지주 설립' 이후 최대 실적

당기순익, 전년比 7.8% 증가…리스크 관리 '안정적 자산건전성'

하나금융그룹이 지난해 지주 설립 이후 최대인 연간 연결당기순이익 2조4084억원을 시현했다. Ⓒ 하나금융

[프라임경제] 하나금융그룹(회장 김정태)이 4분기 3672억원을 포함한 2019년 연간 연결당기순이익 2조4084억원을 시현했다. 이는 전년대비 7.8%(1750억원) 증가한 수치로, 2005년 12월 지주 설립 이후 최대 실적이다. 

하나금융 관계자는 "임금피크 특별퇴직금 및 환율 상승에 따른 비화폐성 환차손 등 일회성 비용이 발생했다"라며 "다만 명동사옥 매각익 및 베트남 지분투자 관련 파생이익 등이 상쇄되면서 견조한 핵심이익 성장과 지속적인 자산건전성 제고 노력이 이를 견인했다"라고 설명했다.

실제 양호한 대출자산 성장세, IB부문 경쟁력 강화 및 협업 증대노력 등 결과로 △이자이익 5조7737억원 △수수료이익 2조2565억원을 거뒀다. 이에 따라 그룹 핵심이익은 전년대비 2.1%(1689억원) 증가한 8조302억원을 시현했다.

아울러 하나금융그룹 자산건전성은 국내외 경제성장률 하락 등 비우호적 외부환경 속에서도 적극적인 자산건전성 제고 노력으로 안정적인 추세를 지속했다.

그룹 대손비용률은 경상적 대손충당금이 안정적으로 관리되면서 전년 수준(0.18%)을 유지했으며, 고정이하 여신비율은 전년말 대비 11bp 하락한 0.48%를 기록했다. 연체율은 전년말 대비 7bp 개선된 0.30%로 전사적 리스크관리 노력에 힘입어 지속적인 하향 안정세를 나타냈다.

그룹 ROE 및 ROA는 각각 8.78%와 0.60%를 기록했다. 그룹 C/I Ratio(50.7%)는 전년대비 1.5%p 개선되면서 4년 연속 감소세를 달성했으며, 4분기 추가 임금피크 대상자에 대한 특별퇴직금 지급 비용을 제외할 경우 48.9% 수준이다.

신탁자산(119조3447억원)을 포함한 그룹 총자산은 전년말 대비 9.7%(47조9838억원) 늘어난 540조8630억원이다.

하나금융그룹은 적극적인 주주환원정책 일환으로 주당 1600원에 달하는 기말현금배당을 결의했다. 

기지급된 중간배당 500원을 포함한 2019년 회계연도 보통주 1주당 총현금배당은 2100원으로, 이에 따른 연간 배당성향은 25.6%로 예상된다.

한편, 하나은행은 2019년 연결당기순이익 2조1565억원(4분기 3653억원)을 시현했다. 이는 전년대비 3.4%(706억원) 증가한 수치로 '통합은행 출범 이후 최대 실적'이다. 

이자이익과 수수료이익이 각각 5조4140억원·8864억원으로, 이를 합한 은행 핵심이익(6조3004억원)도 2.7%(1648억원) 늘어났다. 

핵심저금리성예금은 전년말 대비 13.3%(7조) 증가한 59조6200억원이며, 정기예금은 11.2%(13조4460억원) 늘어난 133조3670억원이다. 2019년말 기준 예대율은 94.4%이다.

은행 원화대출금은 218조3850억원이다. 우량 중소기업 중심 자산 증대 전략에 힘입어 중소기업대출이 10.3%(8조2430억원) 증가한 87조9330억원을 달성 '대출 포트폴리오' 질적 개선이 지속됐다.

선제적인 리스크 관리 노력으로 자산건전성 지표도 향상됐다. 

연체율(0.20%)과 고정이하여신비율(0.39%)이 전년말 대비 각각 5bp, 13bp씩 개선되면서 통합은행 출범 후 최저수준을 기록했다. 

하나은행 신탁자산을 포함한 총자산은 435조7571억원이다.

비은행 관계사를 살펴보면, 하나금융투자가 전년대비 84.3% 급증한 2803억원의 연간 당기순이익을 시현했다. 2018년 자본금 증자 이후 펀더멘털이 크게 개선되면서 인수주선 및 자문수수료가 전년대비 55% 증가하는 등 견조한 실적 성장세를 보였다.

하나카드는 가맹점수수료 인하 등으로 연간 당기순이익(563억원)이 47.2% 감소했으며, 하나캐피탈 연간 당기순이익(1078억원)도 10.5% 감소했다. 이외에도 하나생명은 237억원, 하나저축은행은 161억원의 연간 당기순이익을 시현했다.