우리은행, 일반고객 대상 로보어드바이저 서비스 오픈

일반·ISA·퇴직 투자, 자금 목적별 포트폴리오 상품 추천

[프라임경제] 우리은행은 ISA계좌에 가입 가능한 전용상품 및 퇴직연금 상품을 반영한 로보어드바이저 온라인자산관리서비스를 인터넷·모바일뱅킹 및 위비뱅크를 통해 제공한다고 14일 밝혔다.

로보어드바이저는 로봇(Robot)과 투자자문가(Advisor)의 합성어로, 컴퓨터 알고리즘이 고객 데이터와 금융 빅데이터를 분석해 개인별 투자 포트폴리오와 상품을 추천하는 온라인 자산관리서비스다.

우리은행이 14일부터 로보어드바이저 온라인자산관리서비스를 운영한다. ⓒ 우리은행

이번 서비스는 ISA와 퇴직을 포함한 투자 포트폴리오를 설계해 상품을 추천하는 베타버전이다. 3월말 은퇴설계 서비스를 추가해 시범 운영 후 하반기에는 '은퇴 前 은퇴자금준비'와 '은퇴 後 생활자금설계'를 모두 포함하는 종합 자산관리서비스 모델로 정식버전을 오픈 예정이다.

로보어드바이저 베타서비스는 우리은행 인터넷·스마트뱅킹 및 위비뱅크의 초기화면 전용 아이콘을 통해 체험이 가능하며, 투자목적에 따라 △일반투자 △ISA투자 △퇴직투자 자금 부문별 개인 맞춤형 포트폴리오를 제공한다.

특히 투자목적, 투자기간, 목표수익률 등 6단계의 간단한 질문으로 고객의 투자성향을 분석한 뒤 고객의 투자 유형 및 성향에 맞는 최적의 포트폴리오, 추천상품 및 예상수익률을 제시한다.

우리은행 관계자는 "로보어드바이저 서비스는 누구나 쉽게 체험할 수 있으며 ISA계좌 내 투자상품 추천서비스가 포함돼 유용할 것"이라며 "정식버전에서는 일반투자부터 은퇴설계까지 상품추천 뿐만 아니라 온라인에서 직접 상품가입, 자산 리밸런싱 ·기타 상품사후관리까지 할 수 있도록 서비스를 확대할 것"이라고 말했다.