[프라임경제] 우리투자증권은 23일 메리츠화재(000060)에 대해 월별 당기순이익이 올라가고 있다며 투자의견 ‘매수’와 목표주가 1만1500원을 유지했다.
우리투자증권 한승희 애널리스트는 “메리츠화재는 보장성보험 위주의 포트폴리오를 구축해 높은 ROE(자기자본이익률) 시현이 가능하다”며 “주가 상승 메리트는 충분하다”고 밝혔다.
그는 “지난 5월 메리츠화재의 수정순이익은 162억원, 수정ROE는 21.4%로 양호한 수준이라고 판단한다”며 “운용자산과 수정자본은 전년비 각각 12.3%와 28.2%씩 증가해 견조한 이익 체력 기반을 지속적으로 확보하고 있다”고 분석했다.
한 애널리스트는 “하반기 자동차보험료 인상(사고율 상승에 따른 보험료 인상)이 불투명한 만큼 단기적으로는 자동차 손해율 향방이 중요하다”며 “보장성보험의 매출이 감소하고 있지만 이는 지난해 특수 여파 때문이며, 보장성보험의 매출 증가 여부가 중요한 변수가 될 전망”이라고 설명했다.
그는 또한 이번주로 예정된 상위 손해보험사의 지난해 예상 내재가치(EV) 발표도 주가에 긍정적이라고 덧붙였다.
